Nuestro curso busca responder a la necesidad actual de los inversores, de una asesoramientos financiero profesional de calidad e íntegro, por ese motivo durante el curso adquirirás una visión global del patrimonio del inversor, aprenderás de productos financieros y a planificar el ahorro, a desarrollar las estimaciones de acuerdo a los objetivos vitales de cada individuo (jubilación, estudios, inversión en vivienda, acometer un negocio etc.). Podrás acceder al material formativo en la plataforma virtual, también se realizarán diferentes sesiones presenciales para resolver dudas, realizar test y un repaso de diferentes materias.
El programa está especialmente dirigido a profesionales de despachos de abogados del ámbito patrimonial, consultores financieros de planes de pensiones, a empresas de Asesoramiento Financiero (EAFIs), a profesionales del sector financiero o asesores financieros.
El objetivo principal de la formación es proporcionar al estudiante conocimientos de los productos financieros, profundizando en conocimientos prácticos para saber planificar el ahorro y realizando estimaciones concretas en función de los objetivos vitales de cada individuo (jubilación, estudios, inversión en vivienda, acometer un negocio etc.).
El programa está dividido en los 10 Módulos que contienen el temario oficial de la certificación European
Financial Planner, €FP®.
Módulo 1: Instrumentos y Mercados Financieros
Módulo 2: Seguros
Módulo 3: Planificación de la Jubilación
Módulo 4: Marco Legal y ética
Módulo 5: Inversiones alternativas
Módulo 6: Planificación fiscal
Módulo 7: Gestión de Carteras
Módulo 8: Planificación Sucesoria
Módulo 9: Asesoramiento y Planificación Financiera
Módulo 10: Gestión del Patrimonio Familiar
A través del Programa EFP, los estudiantes se preparan para realizar un examen en el que se ponen a prueba sus
competencias y conocimientos adquiridos, en cuanto a asesoramiento financiero se refiere. El Programa contiene los niveles de conocimientos y habilidades específicos para poder realizar los exámenes con confianza en el éxito. Los niveles de conocimientos y habilidades a evaluar en cada examen se han establecido, en el Programa de Estudios, como titulares de cada tema o subtema. Las preguntas de los exámenes correspondientes a los temas o subtemas anotados en el Programa de Estudios contienen, por consiguiente, cuestiones con el nivel
impuesto por dicho Programa. Los objetivos de aprendizaje para cada tema empiezan con uno de estos términos: Conocimiento, Análisis y Aplicación. Las preguntas de los exámenes reflejan, pues, el nivel de conocimiento y, en algunos casos, las competencias, requeridos en una circunstancia concreta y para una respuesta correcta, dentro de los objetivos de aprendizaje fijados.
En el Módulo 1 se establecen los fundamentos de la influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros, de renta fija, de renta variable, y de productos derivados sientan las bases conceptuales sobre la influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros y se profundiza en la utilización de instrumentos de renta fija privada:
· Floating Rate Notes
· High yield Debt
· Instrumentos de renta fija ligados a la inflación
· Funcionamiento de los bonos Convertibles
· Definición y uso de los Credit Default Swaps
· Estrategias de gestión de carteras de renta fija: activa, indexada, rtc
· Análisis de los mercado de productos derivados de renta fija: modelos de teóricos de valoración de opciones (Black & Scholes y Merton), estrategias con opciones, warrants, caps, floors, swaps etc.
En el Módulo 2, se estudia seguro de vida como instrumento de planificación financiera además de cobertura de los riesgos vitales:
· Seguro de Vida – Ahorro
· Seguro de Vida – Riesgo
En el Módulo 3, se explica en detalle el proceso de planificación de la jubilación, a través del:
· Análisis de la situación personal y financiera
· Análisis dinámico de los diversos escenarios de ingresos y gastos en el momento de la jubilación
· Implementación del plan de inversión
· Análisis de las variables financieras y fiscales
En el Módulo 4, se analiza la legislación específica a la que está sometido el asesor patrimonial:
· Derecho civil
· Derecho mercantil
· Derecho de familia
· Código ético de EFPA
En el Módulo 5, se estudia la utilización de las inversiones alternativas en la planificación patrimonial:
· Fondos de inversión libre (hedge funds)
· Materias primas (commodities)
· Capital Riesgo y Private equity
· Vehículos de inversión inmobiliaria: SOCIMIS y REITs
En el Módulo 6, se profundiza en la planificación fiscal:
· Cuestiones de índole fiscal a considerar en la planificación financiero-patrimonial
· Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros
· Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria
· Planificación fiscal en el impuesto de Sucesiones y Donaciones
· Aspectos a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas
En el Módulo 7, se analiza la gestión de carteras:
· Estrategias de inversión: activa-pasiva, VaR, etc.
· Interpretación de indicadores de rentabilidad ajustada por el riesgo: tradicionales y alternativos
En el Módulo 8, se explica la planificación sucesoria:
· Objetivos
· Documentación
· Formas de titularidad sobre la propiedad Formas de transmitir la propiedad tras el fallecimiento
· Planificación de la herencia en relaciones no tradicionales
En el Módulo 9, se profundiza en el asesoramiento y en la planificación financiera:
· Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
· Determinación del estado económico-financiero del cliente
· Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
· Aplicación del plan financiero
· Seguimiento y control del plan financiero
· Software de planificación financiera y servicios electrónicos: Utilización de una aplicación o programa informático que permita tener una secuencia lógica del proceso de planificación financiera y que recoja todos los pasos a dar en el plan de inversión:
- Análisis del perfil de riesgo del inversor
- Análisis de los ingresos y gastos
- Análisis del balance del inversor
- Establecimiento del objetivo de cada inversión
- Asignación de activos a cada objetivo
- Asignación de productos a cada objetivo
- Análisis de la fiscalidad
- Seguimiento y control de resultados
· Casos Prácticos
Por último, en el Módulo 10 se analizará la gestión del patrimonio familiar, orientado al servicio del family office:
· El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar
· Definición de los objetivos financieros
· Selección de estrategias de inversión
· Estructuras organizativas
· El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio familiar
· Gestión patrimonial no financiera: análisis de proyectos empresariales
· Métodos de valoración:
- VAN, TIR y Payback
- Basados en balance
- Basados en el descuento de dividendos
- Basados en los flujos de caja
- Impacto de la financiación en la valoración
En cada uno de los apartados de los módulos descritos, y con el objetivo de dotar al Programa de un componente eminentemente práctico, se desarrollarán varios casos prácticos y ejercicios basados en situaciones reales a las que puede estar expuesto el asesor financiero.
Finalmente, y con el objetivo de completar la preparación para la certificación €FP®, se realizarán Repasos General de todo lo abordado con el objetivo de asimilar correctamente los diferentes conceptos estudiados a lo largo del programa.
Finalizado el programa el estudiante recibirá un Diploma en Planificación Financiera, además con el curso estarás preparado para obtener la acreditación €FP®.
Como aspirante debes contar con la experiencia adecuada para acceder a programa. La experiencia será valorada a través de entrevista personal.
Información Adicional
Certificación
El examen €FP® consta se realizará en dos partes:
La primera es la parte teórica que consta de 50 preguntas tipo test
La segunda es la parte práctica, consiste en la resolución de casos prácticos de planificación financiera.
Puedes optar a la acreditación €FP® los candidatos en posesión de la certificación €FA®, CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA y CFP.
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