Temario
Objetivos:
Analizar las características de los distintos tipos de solicitudes de emisión, baja y modificación de pólizas de seguros de acuerdo con la normativa vigente sobre seguros
Cumplimentar y realizar contratos de altas, modificaciones y suplementos de pólizas de seguros personales, materiales y patrimoniales, aplicando técnicas aseguradoras de selección de riesgos y suscripción y la legislación vigente aplicable
Utilizar las aplicaciones informáticas de suscripción en la aplicación de la tarificación de las pólizas a suscribir, distinguiendo los grupos de tarifas aplicables en función de las garantías contratadas
Aplicar procedimientos de suscripción de pólizas y emisión de recibos, identificando los métodos de conciliación de cuantías y de archivo de la documentación de seguros
Aplicar técnicas de vigencia y actualización de pólizas en la actualización de la cartera de clientes
Programa:
UD1.Interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos
1.1 Las propuestas y solicitudes de seguros.
1.2 Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.
1.3 Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
1.4 Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.
1.5 Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.
UD2 La póliza y otros elementos que conforman el contrato de seguros
2.1Condiciones generales.
2.2 Condiciones particulares.
2.3 Condiciones especiales.
2.4 Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones&hellip,).
2.5 El recibo del seguro.
2.6 Elementos reales.
2.7 Elementos materiales.
2.8 Fórmulas de aseguramiento.
2.9 Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación.
UD3. Proceso de contratación de una póliza de seguros
3.1 Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
3.2 Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros.
3.3 Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad.
3.4 Extinción del contrato de seguro.
UD4. Normativa básica que regula los procedimientos de cobro de recibos y gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
4.1 El recibo del seguro.
4.2 Formas de pago (efectivo, banco, cheque, transferencia), tiempo y lugar (presencial, domicilio del tomador, domiciliación en cuenta bancaria).
4.3 Procedimientos de cobro de primas de seguros de forma presencial y vía telemática.
4.4 El ciclo de la gestión de cobro de recibos de primas de seguros mediante domiciliación bancaria.
4.5 Utilización de aplicaciones informáticas de gestión básicas de cobro de primas de seguros.
4.6 Procedimientos de cuadre de caja.
4.7 Identificación de la validez del dinero en efectivo.
4.8 Elaboración de estadillos de recibos cobrados, pendientes de cobro, devueltos, impagados.
4.9 Comunicación a la entidad aseguradora de los cobros y cobros pendientes realizados.
4.10 Operaciones de gestión de cobro y pago de primas.
4.11 Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobros de recibos.
4.12 Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros.
